【案例】26歲的劉小姐從事IT行業(yè),未婚,月收入8000元,除去租房、吃飯、購物等基本生活開銷外,每月大概有4000元的儲蓄,目前已有15萬元的存款,無投資經(jīng)驗,現(xiàn)在希望手里的錢能實現(xiàn)增值。
【設(shè)計思路】從案例來看,目前劉小姐處于單身狀態(tài),并沒有來自家庭的經(jīng)濟壓力,可以在理財方面投入更多的精力,實現(xiàn)財富自由。
【組合詳解】首先劉小姐的投資方向趨于保守,因此基金定投是一個很好的選擇。
其次建議購買健康保險。最后,建議劉小姐持續(xù)地進(jìn)行理財投資的學(xué)習(xí),為自己制定長遠(yuǎn)的投資計劃,合理的理財規(guī)劃。
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