招行將發(fā)行招銀理財(cái)招睿頤養(yǎng)豐潤(rùn)三年封閉2號(hào)固定收益類理財(cái)計(jì)劃

名稱

招銀理財(cái)招睿頤養(yǎng)豐潤(rùn)三年封閉2號(hào)增強(qiáng)型固定收益類理財(cái)計(jì)劃（產(chǎn)品代碼：100232）

全國(guó)銀行業(yè)理財(cái)信息登記系統(tǒng)登記編號(hào)

產(chǎn)品登記編碼：Z7001621000063，投資者可以根據(jù)該登記編號(hào)在中國(guó)理財(cái)網(wǎng)查詢產(chǎn)品信息。

理財(cái)幣種

人民幣

產(chǎn)品類型

固定收益類

募集方式

公募發(fā)行

運(yùn)作方式

封閉式，存續(xù)期間不得申購(gòu)和贖回，特定情形下且本產(chǎn)品說(shuō)明書(shū)有特別約定的除外。

本金及理財(cái)收益（如有，下同）

本理財(cái)計(jì)劃的收益特征為非保本浮動(dòng)收益，不保障本金且不保證理財(cái)收益，本理財(cái)計(jì)劃的收益隨投資收益浮動(dòng)，投資者可能會(huì)因市場(chǎng)變動(dòng)等而蒙受損失且不設(shè)止損點(diǎn)。在理財(cái)計(jì)劃對(duì)外投資資產(chǎn)正常回收的情況下，扣除理財(cái)計(jì)劃稅費(fèi)和理財(cái)計(jì)劃費(fèi)用等相關(guān)費(fèi)用后，計(jì)算理財(cái)產(chǎn)品的可分配利益。

理財(cái)計(jì)劃份額

理財(cái)計(jì)劃份額以人民幣計(jì)價(jià)，單位為1份。

理財(cái)計(jì)劃份額面值

每份理財(cái)計(jì)劃份額面值為人民幣1元。

發(fā)行對(duì)象

A份額（銷(xiāo)售代碼【100232A】）：招商銀行個(gè)人投資者和機(jī)構(gòu)投資者（僅指作為產(chǎn)品管理人代表其管理的家族信托、公益/慈善信托）

B份額（銷(xiāo)售代碼【100232B】）：通過(guò)合格投資者評(píng)估的個(gè)人投資者和機(jī)構(gòu)投資者（僅指作為產(chǎn)品管理人代表其管理的家族信托、公益/慈善信托）

C份額（銷(xiāo)售代碼【100232C】）：招商銀行個(gè)人投資者和機(jī)構(gòu)投資者（僅指作為產(chǎn)品管理人代表其管理的家族信托、公益/慈善信托）

D份額（銷(xiāo)售代碼【10232D】）：其他非招商銀行客戶專屬。

發(fā)行規(guī)模

A份額：發(fā)行規(guī)模上限20億元；

B份額：發(fā)行規(guī)模上限10億元；

C份額：發(fā)行規(guī)模上限30億元；

D份額：發(fā)行規(guī)模上限10億元。

產(chǎn)品A、B、C、D份額總發(fā)行規(guī)模下限1億元，上限合計(jì)70億元，若產(chǎn)品發(fā)行規(guī)模超出上限，銷(xiāo)售服務(wù)機(jī)構(gòu)有權(quán)暫停接受認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)。

業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)

A份額：業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)為年化5.8%。

B份額：業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)為年化5.8%

C份額：業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)為年化5.5%。

D份額：業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)為年化5.5%。

本產(chǎn)品為凈值型產(chǎn)品，業(yè)績(jī)表現(xiàn)將隨市場(chǎng)波動(dòng)，具有不確定性。業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)不代表本理財(cái)計(jì)劃的未來(lái)表現(xiàn)和實(shí)際收益，或管理人對(duì)本理財(cái)計(jì)劃進(jìn)行的收益承諾。投資者不應(yīng)將業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)作為持有本理財(cái)計(jì)劃份額到期的綜合投資收益參考值。

認(rèn)購(gòu)起點(diǎn)

A、C、D份額認(rèn)購(gòu)起點(diǎn)均為100元，超認(rèn)購(gòu)起點(diǎn)部分，應(yīng)為1元的整數(shù)倍；B份額認(rèn)購(gòu)起點(diǎn)均為10000元，超認(rèn)購(gòu)起點(diǎn)部分，應(yīng)為100元的整數(shù)倍；詳細(xì)內(nèi)容見(jiàn)以下“理財(cái)計(jì)劃認(rèn)購(gòu)”。

單筆認(rèn)購(gòu)上限

A、B、C、D份額投資者單筆認(rèn)購(gòu)上限均為5000萬(wàn)元和本理財(cái)計(jì)劃規(guī)模相應(yīng)份額上限的二者的較小值

認(rèn)購(gòu)期

2021年3月17日09:00到2021年3月23日17:00，認(rèn)購(gòu)期內(nèi)認(rèn)購(gòu)資金是否計(jì)付利息以銷(xiāo)售服務(wù)機(jī)構(gòu)為準(zhǔn)。詳細(xì)內(nèi)容見(jiàn)以下“理財(cái)計(jì)劃認(rèn)購(gòu)”。

認(rèn)購(gòu)登記日

2021年3月24日

理財(cái)計(jì)劃成立日

2021年3月24日

理財(cái)計(jì)劃預(yù)計(jì)到期日

理財(cái)計(jì)劃預(yù)計(jì)存續(xù)期為3年，2024年3月24日(如遇非交易日順延至下一個(gè)交易日)。

如因理財(cái)計(jì)劃所投資的標(biāo)的資產(chǎn)因信用風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)或本身特定條款（參見(jiàn)可續(xù)期貸款/永續(xù)債權(quán)投資資產(chǎn)的特殊風(fēng)險(xiǎn)）等原因造成理財(cái)計(jì)劃不能在預(yù)計(jì)到期日前變現(xiàn)，理財(cái)期限將相應(yīng)延長(zhǎng)。

理財(cái)計(jì)劃終止

在理財(cái)計(jì)劃存續(xù)期間發(fā)生任一理財(cái)計(jì)劃終止事件的，本理財(cái)計(jì)劃有可能終止。

理財(cái)計(jì)劃終止日

指理財(cái)計(jì)劃終止之日，包括理財(cái)計(jì)劃預(yù)計(jì)到期日，或管理人根據(jù)本《產(chǎn)品說(shuō)明書(shū)》約定宣布本理財(cái)計(jì)劃早于理財(cái)計(jì)劃預(yù)計(jì)到期日而終止之日或宣布本理財(cái)計(jì)劃延長(zhǎng)后的終止之日（含延長(zhǎng)后的到期終止之日，以及管理人在延期期限內(nèi)根據(jù)本《產(chǎn)品說(shuō)明書(shū)》約定宣布本理財(cái)計(jì)劃終止之日）。

理財(cái)計(jì)劃利益分配

就期間分配而言，本理財(cái)計(jì)劃每個(gè)投資周期運(yùn)作屆滿6個(gè)月起（不含屆滿當(dāng)月），在滿足收益分配基準(zhǔn)日（以管理人確定的為準(zhǔn)）理財(cái)計(jì)劃份額凈值大于理財(cái)計(jì)劃份額面值的條件下，理財(cái)計(jì)劃管理人有權(quán)每月至少進(jìn)行一次收益分配，分配方式為現(xiàn)金分配。理財(cái)計(jì)劃管理人將根據(jù)理財(cái)計(jì)劃投資收益情況決定分配基準(zhǔn)日、當(dāng)次分配比例或金額，并將于權(quán)益登記日后2個(gè)工作日內(nèi)通過(guò)本《產(chǎn)品說(shuō)明書(shū)》“信息披露”約定的方式，向投資者披露。

就終止分配而言，理財(cái)計(jì)劃終止日，如理財(cái)計(jì)劃項(xiàng)下財(cái)產(chǎn)全部變現(xiàn)，管理人將在理財(cái)計(jì)劃終止日后的5個(gè)工作日內(nèi)扣除應(yīng)由理財(cái)計(jì)劃承擔(dān)的費(fèi)用（包括但不限于投資管理費(fèi)、托管費(fèi)等）后將投資者應(yīng)得資金（如有，下同）劃轉(zhuǎn)至投資者指定賬戶。理財(cái)計(jì)劃終止日，如理財(cái)計(jì)劃項(xiàng)下所投資的標(biāo)的資產(chǎn)因市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)等原因不能全部變現(xiàn)，則管理人將現(xiàn)金類資產(chǎn)扣除應(yīng)由理財(cái)計(jì)劃承擔(dān)的費(fèi)用（包括但不限于投資管理費(fèi)、托管費(fèi)等）后，按照各投資者持有理財(cái)計(jì)劃份額比例在5個(gè)工作日內(nèi)向投資者分配。對(duì)于未變現(xiàn)資產(chǎn)部分，管理人以投資者利益最大化的原則，尋求未變現(xiàn)資產(chǎn)變現(xiàn)方式，在資產(chǎn)變現(xiàn)后，扣除應(yīng)由理財(cái)計(jì)劃承擔(dān)的費(fèi)用（包括但不限于投資管理費(fèi)、托管費(fèi)等，或者管理人、第三方墊付的費(fèi)用）后，按照各投資者持有理財(cái)計(jì)劃份額比例在5個(gè)工作日內(nèi)向投資者分配。

詳細(xì)內(nèi)容見(jiàn)本《產(chǎn)品說(shuō)明書(shū)》之“理財(cái)計(jì)劃利益分配”。

估值日

本理財(cái)計(jì)劃存續(xù)期內(nèi)，每周五、理財(cái)計(jì)劃收益分配基準(zhǔn)日、除息日以及理財(cái)計(jì)劃終止日為估值日，如周五為非交易日，則估值日順延至下一個(gè)交易日。管理人于估值日后第2個(gè)交易日公布該估值。

詳細(xì)內(nèi)容見(jiàn)以下“理財(cái)計(jì)劃估值”。

信息披露

管理人將通過(guò)《產(chǎn)品說(shuō)明書(shū)》之信息披露約定的方式進(jìn)行信息披露。

詳細(xì)內(nèi)容見(jiàn)本《產(chǎn)品說(shuō)明書(shū)》之“信息披露”。

理財(cái)計(jì)劃費(fèi)用及其他費(fèi)用

1.固定投資管理費(fèi)：管理人收取理財(cái)計(jì)劃固定投資管理費(fèi)，固定投資管理費(fèi)率0.5%/年。固定投資管理費(fèi)精確到小數(shù)點(diǎn)后2位，小數(shù)點(diǎn)2位以后舍位。

2.銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)：

A份額、B份額：銷(xiāo)售服務(wù)機(jī)構(gòu)不收取理財(cái)計(jì)劃A份額、B份額銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)；

C份額、D份額：銷(xiāo)售服務(wù)機(jī)構(gòu)收取理財(cái)計(jì)劃銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)，銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)率為0.3%/年。銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)精確到小數(shù)點(diǎn)后2位，小數(shù)點(diǎn)2位以后舍位。

3.托管費(fèi)：托管人對(duì)本理財(cái)計(jì)劃收取托管費(fèi)，托管費(fèi)率0.03%/年。托管費(fèi)精確到小數(shù)點(diǎn)后2位，小數(shù)點(diǎn)2位以后舍位。

4.其他（如有）：交易費(fèi)用（包括但不限于交易傭金、撮合費(fèi)用等）、理財(cái)計(jì)劃驗(yàn)資費(fèi)、審計(jì)費(fèi)、律師費(fèi)、信息披露費(fèi)、清算費(fèi)、執(zhí)行費(fèi)用等相關(guān)費(fèi)用，具體以實(shí)際發(fā)生為準(zhǔn)。詳細(xì)內(nèi)容見(jiàn)“理財(cái)計(jì)劃費(fèi)用”。

5.延期清算期間，本理財(cái)計(jì)劃不收取固定投資管理費(fèi)、托管費(fèi)及銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)等。

其他費(fèi)用

1.認(rèn)購(gòu)費(fèi)：

A份額、B份額：投資者認(rèn)購(gòu)本理財(cái)計(jì)劃A份額或B份額需支付0.90%的認(rèn)購(gòu)費(fèi)；

C份額、D份額：投資者認(rèn)購(gòu)本理財(cái)計(jì)劃C份額或D份額無(wú)需支付認(rèn)購(gòu)費(fèi)。

認(rèn)購(gòu)費(fèi)不屬于理財(cái)計(jì)劃費(fèi)用，不由理財(cái)計(jì)劃承擔(dān)，由投資者承擔(dān)并于認(rèn)購(gòu)時(shí)單獨(dú)支付。

詳細(xì)內(nèi)容見(jiàn)本《產(chǎn)品說(shuō)明書(shū)》之“理財(cái)計(jì)劃認(rèn)購(gòu)”。

認(rèn)購(gòu)方式

投資者可通過(guò)銷(xiāo)售服務(wù)機(jī)構(gòu)各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)、網(wǎng)上銀行、電話銀行、手機(jī)銀行、全球連線、可視柜臺(tái)、網(wǎng)上托管銀行或者管理人認(rèn)可的其他方式辦理認(rèn)購(gòu)本理財(cái)計(jì)劃份額。

稅款

本理財(cái)計(jì)劃運(yùn)作過(guò)程中涉及的各納稅主體，其納稅義務(wù)按國(guó)家稅收法律、法規(guī)執(zhí)行。除法律法規(guī)特別要求外，投資者應(yīng)繳納的稅收由投資者負(fù)責(zé)，產(chǎn)品管理人不承擔(dān)代扣代繳或納稅的義務(wù)。理財(cái)計(jì)劃在資產(chǎn)管理、運(yùn)營(yíng)、處置過(guò)程中產(chǎn)生的收入，根據(jù)國(guó)家相關(guān)法律法規(guī)應(yīng)繳納增值稅（含增值稅附加稅費(fèi)，下同）及/或其他稅費(fèi)的，即使本產(chǎn)品管理人被稅務(wù)機(jī)關(guān)認(rèn)定為納稅義務(wù)人，該等增值稅及/或其他稅費(fèi)仍屬于應(yīng)由理財(cái)計(jì)劃承擔(dān)的理財(cái)計(jì)劃稅費(fèi)，由本產(chǎn)品管理人申報(bào)和繳納，該等稅款直接從理財(cái)計(jì)劃中扣付繳納。詳細(xì)內(nèi)容見(jiàn)“理財(cái)計(jì)劃稅費(fèi)”。

若稅費(fèi)政策調(diào)整，可能影響理財(cái)計(jì)劃投資收益情況。