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基金買賣費用怎么算?基金交易費用包括哪些

2021-11-29 10:29 南方財富網(wǎng)

  基金的交易費用有哪些?基金涉及的費用主要包含認購費、申購費、贖回費、管理費、托管費和銷售服務(wù)費。其中,認購費、申購費和贖回費是投資者進行相應(yīng)交易時收取的。管理費、托管費和銷售服務(wù)費則是從整個基金資產(chǎn)中按日進行計提的,基金公布的凈值里已計提了管理費、托管費和銷售服務(wù)費。

  每一只基金均會在其招募說明書、基金合同等文件中明確規(guī)定相應(yīng)的認購費率、申購費率、贖回費率、管理費年費率、托管費年費率和銷售服務(wù)費年費率。其中,銷售服務(wù)費只有部分基金會收取,以每只基金的招募說明書等文件為準。

  一、認購費的計算

  認購費在發(fā)生認購交易時按筆收取。

  (一)基金認購一般采用“金額認購”的方式,認購費計算如下:

  凈認購金額=認購金額/(1+認購費率)

  認購費用=認購金額-凈認購金額

  舉例:某投資人投資30萬元認購某基金,假設(shè)其對應(yīng)的認購費率為1.20%,則其認購費用為:

  凈認購金額=300,000/(1+1.20%)=296,442.69元

  認購費用=300,000-296,442.69=3,557.31元

  即投資人投資30萬元認購該基金,其認購費為3,557.31元。

  (二)基金場內(nèi)認購一般采用“份額認購”的方式,認購費計算如下:

  凈認購金額=掛牌價格×認購份額

  認購費用=掛牌價格×認購份額×認購費率

  舉例:某投資者投資通過場內(nèi)認購50,000份某基金,假設(shè)對應(yīng)的認購費率為1%,則其認購費用為:

  凈認購金額=1.00×50,000=50,000 元

  認購費用=50,000×1%=500元

  即投資人認購5萬份該基金,其認購費為500元。

  二、申購費的計算

  基金申購一般采用“金額申購”的方式,申購費計算如下:

  凈申購金額=申購金額/(1+申購費率)

  申購費用=申購金額-凈申購金額