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什么是基金投顧?基金投顧是做什么的

2021-10-18 11:07 南方財(cái)富網(wǎng)

  很多基金公司或者券商都有了基金投顧業(yè)務(wù),就連支付寶內(nèi)的理財(cái)都有幫你投這一欄目,但是對于一些投資者來說,基金投顧是一個比較陌生的內(nèi)容,那么究竟什么是基金投顧,這主要是做什么的呢?

  基金投顧是干什么的?

  基金投顧就是基金的投資顧問業(yè)務(wù),主要是指擁有相關(guān)資質(zhì)的投資顧問機(jī)構(gòu),接受客戶委托,在客戶授權(quán)的范圍內(nèi),按照協(xié)議約定為客戶做出投資基金的具體品種、數(shù)量和買賣時機(jī)的選擇,并代替客戶進(jìn)行基金產(chǎn)品申購、贖回、轉(zhuǎn)換等交易申請。

  目前很多國內(nèi)各類試點(diǎn)機(jī)構(gòu)推出了智能投顧品牌并上線相關(guān)業(yè)務(wù),已有基金公司、第三方基金銷售公司、銀行、證券公司等四方陸續(xù)獲得基金投資顧問試點(diǎn)資格。

  基金智能投顧主要是提供一攬子基金組合的投資策略建議,可以替客戶進(jìn)行賬戶管理,調(diào)倉時可以幫助客戶自動調(diào)倉,無需客戶手動操作,解決了客戶無法及時跟投的問題。

  這在一定程度上是期望解決基金賺錢,基民不賺錢的問題。因?yàn)榕c傳統(tǒng)基于“賣方代理”的基金銷售模式相比,基金投顧將轉(zhuǎn)變?yōu)?ldquo;買方代理”模式,強(qiáng)調(diào)為客戶提供量身定制的理財(cái)規(guī)劃和全天候的資產(chǎn)配置服務(wù),有望讓專業(yè)的投資顧問輔助投資者做出產(chǎn)品投資決策并監(jiān)督執(zhí)行,提高投資者投資的紀(jì)律性,適度抑制投資者追漲殺跌行為,提升基金投資的盈利體驗(yàn)。