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證券開戶:帳戶類型

2007-5-28 13:37:17   來源:南方財富網(wǎng)   炒股入門
    

  投資者在證券流通市場上購買股票,需要委托證券商,并在對方那里“開戶”,
即投資人與證券商簽訂“委托買賣證券受托契約”。

  對投資人的開戶,證券商事先要進(jìn)行必要的調(diào)查。例如,紐約證券交易所的
第405條規(guī)則規(guī)定,其會員經(jīng)紀(jì)商公司應(yīng)盡力了解每一位客戶的基本情況,并掌
握所收到的交易委托單的內(nèi)容。如果證券商對顧客的情況難以了解,就有可能要
求顧客交付押金或請對方找銀行擔(dān)保。其目的在于確保顧客的信用的安全可靠,
使證券交易能順利進(jìn)行。

  通常在辦理開戶手續(xù)時要填寫“委托買賣證券契約”。內(nèi)容有委托人姓名、
性別、年齡、籍貫、職業(yè)、住址、服務(wù)機(jī)構(gòu),擔(dān)任職務(wù)以及電話號碼和身份證號
碼,并予簽名蓋章。同時,由證券商核對委托人的身份證,并編列帳號,填制“
開戶帳號卡”交給委托人。此外,客戶對股票買賣有關(guān)情況應(yīng)給予必要的說明。
在開戶時,證券商還為顧客提供所需要的帳戶類型。

  1.現(xiàn)金帳戶:開設(shè)這一帳戶的客戶在買入證券后,應(yīng)在清算日或清算日之
前交清全部購買股票的價款。同理,在出賣股票后,亦應(yīng)在清算日或之前將股票
交割給評判商。清算日的具體日期通常在送交顧客的股票“成交通知單”上說明
在美國以交易日后的第五個營業(yè)日為清算日。

  2.保證金帳戶:又稱普通帳戶。客戶在購買證券時,證券商將以墊資的形
式,向投資人提供一部分融資,并收取墊資的利息。例如,規(guī)定帳戶的保證金比
例為65%,意味著商戶在購買證券時應(yīng)即支付65%的證券價款。余下的35%的價
款,并支付利息。利息按證券提供的借款成本為基礎(chǔ)折算。

  3.聯(lián)合帳戶:投資人以兩人蔌兩人以上合伙在證券商那里開設(shè)一個帳戶。
這類帳戶適用于夫妻雙方或父子關(guān)系。

  4.隨時帳戶:開設(shè)這一帳戶,客戶給予證券商以優(yōu)先權(quán)的書面批準(zhǔn),同意
證券商在不與投資人協(xié)商的情況下進(jìn)行交易,而且交易的對象、股票的價格,數(shù)
量以及交易的時機(jī)都由證券商自行選定。當(dāng)然,證券商要以不損害顧客的利益為
前提。

  在許多國家,投資人只有到法定年齡才能在證券商那里開戶。在歐美國家未
成年人的合同行為沒有法律的約束力,因而,未成年人可以在名義上持有股票,
但只有父母可以以監(jiān)護(hù)人的名義進(jìn)行交易。

(責(zé)任編輯:張元緣)
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