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銀行卡流水可以查詢幾年的?有哪些查詢途徑?

2023-06-20 13:44 微聊財(cái)經(jīng)圈

  【1】通過(guò)網(wǎng)上銀行可以查詢近兩年的明細(xì),使用這種方法的用戶需要成功開(kāi)通了手機(jī)電子銀行。

  【2】通過(guò)銀行柜臺(tái)只能打一年內(nèi)的流水,用戶需要攜帶身份證、銀行卡以及存折到所屬銀行辦理即可。

  【3】通過(guò)銀行網(wǎng)點(diǎn)自助機(jī)具查詢一年內(nèi)的明細(xì),用戶需要攜帶銀行卡到銀行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)自主查詢?cè)O(shè)備打印。

  延伸閱讀:

  個(gè)人銀行卡流水達(dá)到多少會(huì)被監(jiān)控?

  個(gè)人賬戶當(dāng)日單筆交易達(dá)到了5萬(wàn)元,單日累計(jì)流水達(dá)到了20萬(wàn)就會(huì)被監(jiān)控,另外中國(guó)國(guó)內(nèi)的各大銀行還會(huì)對(duì)頻繁的、大額現(xiàn)金存款進(jìn)行監(jiān)控。個(gè)人銀行卡被監(jiān)控其實(shí)只是為了加強(qiáng)對(duì)賬戶交易的監(jiān)管,防止出現(xiàn)不合法的交易,例如通過(guò)銀行卡進(jìn)行洗錢(qián)等,進(jìn)行賬戶監(jiān)控就可以有效的規(guī)范持卡人的交易行為。

  各個(gè)銀行會(huì)對(duì)銀行卡賬戶之間的大額交易,或者是可以交易備案,跟蹤,調(diào)查,看資金的流向是否正規(guī)合法,必要時(shí)還會(huì)將大額交易或可疑交易上報(bào),其目的就是為了防止不法分子通過(guò)多次轉(zhuǎn)錢(qián)的手段進(jìn)行洗錢(qián)等違法操作。