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基金回撤率高好還是低好?基金回撤率是什么意思

2022-03-30 17:11 南方財(cái)富網(wǎng)

  投資理財(cái)?shù)倪^(guò)程中,往往風(fēng)險(xiǎn)不斷,尤其是我們?cè)谕顿Y基金時(shí),經(jīng)常能聽(tīng)到基金回撤這一說(shuō)法,那么基金回撤是什么意思,基金回撤率高好還是低好呢?

  基金回撤率高好還是低好?

  在篩選基金時(shí),歷史業(yè)績(jī)有重要的參考價(jià)值,我們可以通過(guò)歷史業(yè)績(jī)來(lái)大致判斷基金的盈利能力,但與此同時(shí),我們也不能忽視基金抵御風(fēng)險(xiǎn)的能力。這時(shí)候基金的回撤率就是查看基金應(yīng)對(duì)市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)時(shí)的表現(xiàn)的參考指標(biāo)。這一指標(biāo)在一定程度上反映了基金經(jīng)理投資管理的能力和風(fēng)險(xiǎn)控制能力。

  基金回撤就是在某一特定的時(shí)期內(nèi),基金的單位凈值從最高值回落到最低值時(shí),基金凈值減少的幅度。簡(jiǎn)單來(lái)說(shuō),就是基金凈值下跌的幅度。目前,回撤可以等同于跌幅,是正常的基金行情波動(dòng)過(guò)程。

  對(duì)于一只基金來(lái)說(shuō),跌幅越大,本金縮水越多,本金變少,用來(lái)彌補(bǔ)跌幅所需要的漲幅就越大。所以理論上來(lái)講,基金回撤小比價(jià)好。但面對(duì)基金回撤我們要理性看待,雖然它在某種程度上反映了基金出現(xiàn)虧損的可能,但這并不完全代表基金回撤越小越好。就比如說(shuō),在基金回撤相對(duì)較小的同時(shí),也可能意味著基金經(jīng)理的投資操作相對(duì)比較保守,而不是代表投資更高,此時(shí)我們的收益也可能會(huì)比較低。

  所以,評(píng)判一只基金是否值得持有,不僅要看其基金回撤程度,還要綜合考慮市場(chǎng)行情、投資持倉(cāng)、投資對(duì)策等因素,以及投資者自身的風(fēng)險(xiǎn)承受能力。