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中國(guó)平安上半年歸母營(yíng)運(yùn)利潤(rùn)、中期派息保持穩(wěn)定,歸母凈利潤(rùn)同比增6.8%

2024-08-29 15:56 蝴蝶風(fēng)暴財(cái)富

  

  壽險(xiǎn)新業(yè)務(wù)價(jià)值同比增11.0%,高質(zhì)量發(fā)展成效顯現(xiàn)

  香港、上海,2024年8月22日,中國(guó)平安保險(xiǎn)(集團(tuán))股份有限公司(以下簡(jiǎn)稱(chēng)“中國(guó)平安”、“平安”、“集團(tuán)”或“公司”,股份代碼:香港聯(lián)合交易所02318,上海證券交易所601318)今日公布截至2024年6月30日止中期業(yè)績(jī)。

  2024年上半年,外部環(huán)境依舊復(fù)雜多變,國(guó)內(nèi)經(jīng)濟(jì)運(yùn)行總體平穩(wěn)。面對(duì)機(jī)遇與挑戰(zhàn),中國(guó)平安堅(jiān)守金融主業(yè),持續(xù)深化“綜合金融+醫(yī)療養(yǎng)老”戰(zhàn)略,以“省心、省時(shí)、又省錢(qián)”的“三省”工程驅(qū)動(dòng)業(yè)務(wù)提質(zhì)增效,整體經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)保持穩(wěn)健、凸顯韌性。上半年,公司實(shí)現(xiàn)歸屬于母公司股東的營(yíng)運(yùn)利潤(rùn)784.82億元;年化營(yíng)運(yùn)ROE16.4%;歸屬于母公司股東的凈利潤(rùn)746.19億元,同比增長(zhǎng)6.8%。截至2024年6月末,集團(tuán)總資產(chǎn)突破12萬(wàn)億元,近12.23萬(wàn)億元。長(zhǎng)期注重股東回報(bào),公司將向股東派發(fā)2024年中期股息每股現(xiàn)金人民幣0.93元,現(xiàn)金分紅水平保持穩(wěn)定。

  高質(zhì)量發(fā)展成效顯現(xiàn)。2024年上半年,壽險(xiǎn)及健康險(xiǎn)、財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)以及銀行三大核心業(yè)務(wù)保持增長(zhǎng),三項(xiàng)業(yè)務(wù)合計(jì)歸屬于母公司股東的營(yíng)運(yùn)利潤(rùn)795.65億元,同比增長(zhǎng)1.7%。壽險(xiǎn)及健康險(xiǎn)業(yè)務(wù)新業(yè)務(wù)價(jià)值達(dá)成223.20億元,同比增長(zhǎng)11.0%;代理人渠道新業(yè)務(wù)價(jià)值增長(zhǎng)10.8%,人均新業(yè)務(wù)價(jià)值同比增長(zhǎng)36.0%,產(chǎn)能持續(xù)提升;13個(gè)月保單繼續(xù)率同比上升2.8個(gè)百分點(diǎn),業(yè)務(wù)品質(zhì)穩(wěn)步改善。保險(xiǎn)資金投資業(yè)績(jī)優(yōu)良,2024年上半年,平安保險(xiǎn)資金投資組合實(shí)現(xiàn)年化綜合投資收益率4.2%。“綜合金融+醫(yī)療養(yǎng)老”戰(zhàn)略深入推進(jìn)。截至2024年6月末,集團(tuán)個(gè)人客戶數(shù)2.36億,其中持有集團(tuán)內(nèi)4個(gè)及以上合同的客戶占比為24.9%,留存率達(dá)97.8%;超8,792萬(wàn)的個(gè)人客戶同時(shí)持有多家子公司合同。2024年上半年,享有醫(yī)療養(yǎng)老生態(tài)圈服務(wù)權(quán)益的客戶覆蓋壽險(xiǎn)新業(yè)務(wù)價(jià)值占比超68%。

  2024年上半年集團(tuán)九大經(jīng)營(yíng)亮點(diǎn):

  1、經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)表現(xiàn)穩(wěn)健,現(xiàn)金分紅水平保持穩(wěn)定。2024年上半年,集團(tuán)實(shí)現(xiàn)歸屬于母公司股東的營(yíng)運(yùn)利潤(rùn)784.82億元;年化營(yíng)運(yùn)ROE16.4%。其中,壽險(xiǎn)及健康險(xiǎn)、財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)以及銀行三大核心業(yè)務(wù)實(shí)現(xiàn)增長(zhǎng),三項(xiàng)業(yè)務(wù)合計(jì)歸屬于母公司股東的營(yíng)運(yùn)利潤(rùn)795.65億元,同比增長(zhǎng)1.7%。同時(shí),平安注重股東回報(bào),向股東派發(fā)中期股息每股現(xiàn)金人民幣0.93元。

  2、壽險(xiǎn)及健康險(xiǎn)業(yè)務(wù)持續(xù)增長(zhǎng),代理人渠道高質(zhì)量發(fā)展效果顯現(xiàn)。2024年上半年,壽險(xiǎn)及健康險(xiǎn)業(yè)務(wù)新業(yè)務(wù)價(jià)值達(dá)成223.20億元,同比增長(zhǎng)11.0%。其中,代理人渠道新業(yè)務(wù)價(jià)值增長(zhǎng)10.8%,人均新業(yè)務(wù)價(jià)值同比增長(zhǎng)36.0%,產(chǎn)能持續(xù)提升。截至2024年6月末,平安壽險(xiǎn)個(gè)人壽險(xiǎn)銷(xiāo)售代理人數(shù)量34.0萬(wàn)。

  3、財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)收入穩(wěn)健增長(zhǎng),業(yè)務(wù)品質(zhì)保持良好。2024年上半年,平安產(chǎn)險(xiǎn)保險(xiǎn)服務(wù)收入1,619.10億元,同比增長(zhǎng)3.9%;平安產(chǎn)險(xiǎn)通過(guò)強(qiáng)化業(yè)務(wù)管理與風(fēng)險(xiǎn)篩選,整體綜合成本率保持在97.8%的健康水平。

  4、銀行業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)穩(wěn)健,資本與風(fēng)險(xiǎn)抵補(bǔ)能力保持良好。2024年上半年,平安銀行實(shí)現(xiàn)凈利潤(rùn)258.79億元,同比增長(zhǎng)1.9%。截至2024年6月末,核心一級(jí)資本充足率上升至9.33%,撥備覆蓋率264.26%。

  5、保險(xiǎn)資金投資業(yè)績(jī)優(yōu)良。2024年上半年,面對(duì)復(fù)雜多變的市場(chǎng)環(huán)境,平安保險(xiǎn)資金投資組合實(shí)現(xiàn)年化綜合投資收益率4.2%,同比上升0.1個(gè)百分點(diǎn);近10年平均綜合投資收益率5.4%。

  6、綜合金融模式持續(xù)深化。截至2024年6月30日,平安個(gè)人客戶數(shù)2.36億,其中持有集團(tuán)內(nèi)4個(gè)及以上合同的客戶占比為24.9%,留存率達(dá)97.8%。

  7、醫(yī)療養(yǎng)老戰(zhàn)略持續(xù)落地,差異化優(yōu)勢(shì)效果顯著。截至2024年6月30日,平安通過(guò)整合供應(yīng)方,已實(shí)現(xiàn)國(guó)內(nèi)百?gòu)?qiáng)醫(yī)院和三甲醫(yī)院100%合作覆蓋,內(nèi)外部醫(yī)生團(tuán)隊(duì)約5萬(wàn)人,合作藥店數(shù)達(dá)23.3萬(wàn)家,較年初新增超2,500家。享有醫(yī)療養(yǎng)老生態(tài)圈服務(wù)權(quán)益的客戶覆蓋壽險(xiǎn)新業(yè)務(wù)價(jià)值占比超68%。

  8、積極履行社會(huì)責(zé)任,支持實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)展。截至2024年6月末,平安累計(jì)投入近9.46萬(wàn)億元支持實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)展,平安保險(xiǎn)資金綠色投資規(guī)模1,248.77億元,綠色貸款余額1,646.34億元。2024年上半年,平安綠色保險(xiǎn)原保險(xiǎn)保費(fèi)收入236.05億元;通過(guò)“三村工程”提供鄉(xiāng)村產(chǎn)業(yè)幫扶資金170.24億元。2024年,平安首次入選《財(cái)富》中國(guó)ESG影響力榜單。

  9、品牌價(jià)值持續(xù)深化。2024年,公司名列《財(cái)富》世界500強(qiáng)第53位,蟬聯(lián)全球保險(xiǎn)企業(yè)第1位;名列《福布斯》全球企業(yè)2000強(qiáng)第29位,位列中國(guó)保險(xiǎn)企業(yè)第1位;連續(xù)八年蟬聯(lián)Brand Finance全球保險(xiǎn)品牌價(jià)值100強(qiáng)榜單第1位。

  三大核心業(yè)務(wù)穩(wěn)健增長(zhǎng),綜合金融模式持續(xù)深化

  壽險(xiǎn)經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)穩(wěn)健增長(zhǎng),業(yè)務(wù)品質(zhì)持續(xù)提升。2024年上半年,平安壽險(xiǎn)持續(xù)深化“4渠道+3產(chǎn)品”戰(zhàn)略,全面加強(qiáng)渠道建設(shè),提升業(yè)務(wù)質(zhì)量;升級(jí)“保險(xiǎn)+服務(wù)”方案,不斷深化健康養(yǎng)老領(lǐng)域布局,賦能業(yè)務(wù)高質(zhì)量發(fā)展。2024年上半年,壽險(xiǎn)及健康險(xiǎn)業(yè)務(wù)新業(yè)務(wù)價(jià)值達(dá)成223.20億元,同比增長(zhǎng)11.0%;壽險(xiǎn)保單繼續(xù)率顯著改善,13個(gè)月保單繼續(xù)率同比上升2.8個(gè)百分點(diǎn),25個(gè)月保單繼續(xù)率同比上升3.3個(gè)百分點(diǎn)。

  渠道經(jīng)營(yíng)高質(zhì)量發(fā)展。代理人渠道持續(xù)深化轉(zhuǎn)型,優(yōu)化隊(duì)伍結(jié)構(gòu),渠道新業(yè)務(wù)價(jià)值同比增長(zhǎng)10.8%,人均新業(yè)務(wù)價(jià)值同比增長(zhǎng)36.0%。聚焦以“優(yōu)”增“優(yōu)”,新增人力中“優(yōu)+”占比同比提升10.2個(gè)百分點(diǎn)。截至2024年6月末,個(gè)人壽險(xiǎn)銷(xiāo)售代理人數(shù)量34.0萬(wàn)。銀保渠道堅(jiān)持價(jià)值轉(zhuǎn)型戰(zhàn)略,新業(yè)務(wù)價(jià)值同比增長(zhǎng)17.3%。社區(qū)網(wǎng)格化精耕存續(xù)客戶,在90個(gè)城市鋪設(shè)126個(gè)網(wǎng)點(diǎn),較上年末增加39個(gè)城市,組建1.5萬(wàn)人的高素質(zhì)專(zhuān)員隊(duì)伍,實(shí)現(xiàn)存續(xù)客戶13個(gè)月保單繼續(xù)率同比提升5.8個(gè)百分點(diǎn),首年規(guī)模保費(fèi)為去年同期2.6倍,服務(wù)經(jīng)營(yíng)成效顯著。下沉渠道在七個(gè)省份推進(jìn)銷(xiāo)售,逐步形成穩(wěn)定的產(chǎn)能路徑。

  “保險(xiǎn)+服務(wù)”布局深化。2024年上半年,平安壽險(xiǎn)健康管理已服務(wù)近1,600萬(wàn)客戶。截至2024年6月末,居家養(yǎng)老服務(wù)覆蓋全國(guó)64個(gè)城市,累計(jì)超12萬(wàn)名客戶獲得居家養(yǎng)老服務(wù)資格;平安高品質(zhì)康養(yǎng)社區(qū)項(xiàng)目已在5個(gè)城市啟動(dòng)。

  財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)穩(wěn)定增長(zhǎng),業(yè)務(wù)品質(zhì)保持良好水平。2024年上半年,平安產(chǎn)險(xiǎn)保險(xiǎn)服務(wù)收入同比增長(zhǎng)3.9%,整體綜合成本率同比優(yōu)化0.2個(gè)百分點(diǎn)至97.8%。貫徹精細(xì)化經(jīng)營(yíng)的方針,車(chē)險(xiǎn)經(jīng)營(yíng)穩(wěn)健有序,2024年上半年車(chē)險(xiǎn)業(yè)務(wù)原保險(xiǎn)保費(fèi)收入1,048.24億元,同比增長(zhǎng)3.4%,承保車(chē)輛數(shù)同比增長(zhǎng)5.9%。截至2024年6月末,一站式車(chē)主生活平臺(tái)“平安好車(chē)主”APP注冊(cè)用戶數(shù)突破2.18億,累計(jì)綁車(chē)車(chē)輛突破1.42億。平安產(chǎn)險(xiǎn)線上理賠服務(wù)持續(xù)領(lǐng)先,在中國(guó)銀保信頒布的車(chē)險(xiǎn)服務(wù)質(zhì)量指數(shù)評(píng)價(jià)中得分90.87,位列財(cái)產(chǎn)險(xiǎn)行業(yè)前列。

  銀行經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)表現(xiàn)穩(wěn)健,風(fēng)險(xiǎn)抵補(bǔ)能力保持穩(wěn)定。2024年上半年,平安銀行堅(jiān)持“零售做強(qiáng)、對(duì)公做精、同業(yè)做專(zhuān)”的戰(zhàn)略方針,實(shí)現(xiàn)凈利潤(rùn)258.79億元,同比增長(zhǎng)1.9%。截至2024年6月末,核心一級(jí)資本充足率上升至9.33%。 平安銀行持續(xù)加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管控,風(fēng)險(xiǎn)抵補(bǔ)能力保持良好,截至6月末,不良貸款率1.07%,撥備覆蓋率264.26%。推動(dòng)零售業(yè)務(wù)高質(zhì)量、可持續(xù)發(fā)展,截至2024年6月末,管理零售客戶資產(chǎn)(AUM)41,206.30億元,較年初增長(zhǎng)2.2%;個(gè)人存款余額12,903.45億元,較年初增長(zhǎng)6.9%。對(duì)公業(yè)務(wù)緊跟國(guó)家戰(zhàn)略布局,支持實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)展,截至2024年6月末,企業(yè)貸款余額15,921.39億元,較年初增長(zhǎng)11.4%;企業(yè)存款余額22,804.67億元,較年初增長(zhǎng)3.7%。

  保險(xiǎn)資金投資業(yè)績(jī)優(yōu)良。截至2024年6月30日,公司保險(xiǎn)資金投資組合規(guī)模超5.20萬(wàn)億元,較年初增長(zhǎng)10.2%。2024年上半年,本公司保險(xiǎn)資金在長(zhǎng)期戰(zhàn)略資產(chǎn)配置指引下,堅(jiān)持均衡穩(wěn)健布局,實(shí)現(xiàn)了保險(xiǎn)資金投資組合年化綜合投資收益率4.2%,同比上升0.1個(gè)百分點(diǎn);近10年平均綜合投資收益率5.4%。

  堅(jiān)持以客戶為中心的經(jīng)營(yíng)理念,持續(xù)推進(jìn)綜合金融戰(zhàn)略。深耕個(gè)人客戶,夯實(shí)客群經(jīng)營(yíng),打造有溫度的金融服務(wù)品牌,提供“省心、省時(shí)、又省錢(qián)”的一站式綜合金融解決方案。綜合金融為平安帶來(lái)更高的經(jīng)營(yíng)效率,實(shí)現(xiàn)更低的運(yùn)營(yíng)成本和風(fēng)險(xiǎn)成本,以及更高的客戶留存率。截至2024年6月30日,集團(tuán)個(gè)人客戶數(shù)2.36億,較年初增長(zhǎng)1.9%。其中,持有集團(tuán)內(nèi)4個(gè)及以上合同的客戶占比為24.9%,留存率達(dá)97.8%。個(gè)人客戶的客均合同數(shù)2.93個(gè),有超8,792萬(wàn)的個(gè)人客戶同時(shí)持有多家子公司合同。憑借豐富的綜合金融產(chǎn)品體系、多元的觸客渠道及“三省”工程的持續(xù)推動(dòng),2024年上半年新增客戶1,392萬(wàn)。堅(jiān)持長(zhǎng)期客戶經(jīng)營(yíng),不斷加深對(duì)客戶的洞察,個(gè)人客戶交叉滲透程度提升。截至2024年6月30日,集團(tuán)中產(chǎn)及以上客戶占比約77.7%,高凈值客戶的客均合同數(shù)約20.13個(gè)。

  推動(dòng)中國(guó)版“管理式醫(yī)療模式”,打造價(jià)值增長(zhǎng)新引擎

  平安積極推動(dòng)中國(guó)版“管理式醫(yī)療模式”,將線上、線下醫(yī)療養(yǎng)老生態(tài)圈與作為支付方的金融業(yè)務(wù)無(wú)縫結(jié)合,構(gòu)筑“到線、到店、到家”的服務(wù)能力,構(gòu)建廣覆蓋的醫(yī)療健康、養(yǎng)老服務(wù)資源及高品質(zhì)的自營(yíng)資源,保證服務(wù)質(zhì)量,形成差異化競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)。

  “產(chǎn)品+服務(wù)”深度賦能金融主業(yè)。2024年上半年,集團(tuán)28.6%的新增客戶來(lái)自于醫(yī)療養(yǎng)老生態(tài)圈,享有集團(tuán)醫(yī)療養(yǎng)老生態(tài)圈服務(wù)權(quán)益的客戶覆蓋壽險(xiǎn)新業(yè)務(wù)價(jià)值占比超68%。截至6月末,在平安2.36億的個(gè)人客戶中有超63%的客戶同時(shí)使用了醫(yī)療養(yǎng)老生態(tài)圈提供的服務(wù),其客均合同數(shù)約3.36個(gè)、客均AUM約5.75萬(wàn)元,分別為不使用醫(yī)療養(yǎng)老生態(tài)圈服務(wù)的個(gè)人客戶的1.6倍、3.8倍。2024年上半年,近1,600萬(wàn)平安壽險(xiǎn)的客戶使用醫(yī)療養(yǎng)老生態(tài)圈提供的服務(wù),其中新契約客戶使用健康服務(wù)占比近70%。

  醫(yī)療健康團(tuán)體、個(gè)人客戶經(jīng)營(yíng)及醫(yī)療服務(wù)網(wǎng)絡(luò)建設(shè)進(jìn)展顯著。2024年上半年,集團(tuán)醫(yī)療健康相關(guān)付費(fèi)企業(yè)客戶超6.7萬(wàn)家,服務(wù)企業(yè)員工數(shù)近2,700萬(wàn);平安健康過(guò)去12個(gè)月付費(fèi)用戶數(shù)約4,000萬(wàn)。平安自2021年接手管理北大醫(yī)療集團(tuán)以來(lái),經(jīng)營(yíng)持續(xù)穩(wěn)健,發(fā)展持續(xù)向好,營(yíng)收持續(xù)增長(zhǎng),2024年上半年北大醫(yī)療集團(tuán)收入約25.2億元。截至2024年6月末,在國(guó)內(nèi),平安內(nèi)外部醫(yī)生團(tuán)隊(duì)約5萬(wàn)人,已布局34家醫(yī)院、健康管理中心及兒童康復(fù)中心,合作醫(yī)院數(shù)超3.6萬(wàn)家;合作健康管理機(jī)構(gòu)數(shù)超10.4萬(wàn)家;合作藥店數(shù)達(dá)23.3萬(wàn)家;在海外,平安的合作網(wǎng)絡(luò)已經(jīng)覆蓋全球35個(gè)國(guó)家,超1,300家海外醫(yī)療機(jī)構(gòu),其中全球前10覆蓋8家。

  持續(xù)打造全球領(lǐng)先的AI能力。得益于長(zhǎng)期深入聚焦核心技術(shù)研究和自主知識(shí)產(chǎn)權(quán)掌控,根據(jù)2024年聯(lián)合國(guó)世界知識(shí)產(chǎn)權(quán)組織(WIPO)最新排名,平安以1,564份生成式AI專(zhuān)利申請(qǐng)數(shù)位居全球第二位。截至6月30日,集團(tuán)專(zhuān)利申請(qǐng)數(shù)累計(jì)達(dá)52,185項(xiàng),位居國(guó)際金融機(jī)構(gòu)前列;擁有超2萬(wàn)名科技開(kāi)發(fā)人員、超3,000名科學(xué)家的一流科技人才隊(duì)伍。緊密?chē)@主業(yè)轉(zhuǎn)型升級(jí)需求,運(yùn)用科技賦能金融業(yè)務(wù)促銷(xiāo)售、提效率、控風(fēng)險(xiǎn)。上半年,平安AI坐席服務(wù)量約8.7億次,覆蓋平安80%的客服總量,壽險(xiǎn)閃賠平均耗時(shí)7.4分鐘結(jié)案;持續(xù)提升風(fēng)控水平,反欺詐智能化理賠攔截減損61億元,同比增長(zhǎng)4.3%。

  展望2024年下半年,隨著國(guó)家全面深化改革,居民消費(fèi)及社會(huì)預(yù)期持續(xù)改善,回升向好態(tài)勢(shì)將進(jìn)一步鞏固。中國(guó)平安將深入學(xué)習(xí)貫徹黨的二十屆三中全會(huì)精神,堅(jiān)持黨中央對(duì)金融工作的集中統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo),堅(jiān)持以人民為中心的價(jià)值取向,堅(jiān)持走高質(zhì)量發(fā)展之路,追求可持續(xù)、優(yōu)結(jié)構(gòu)、高質(zhì)量的穩(wěn)健增長(zhǎng)。公司將持續(xù)貫徹“聚焦主業(yè)、增收節(jié)支、優(yōu)化結(jié)構(gòu)、提質(zhì)增效”的十六字經(jīng)營(yíng)方針,深化實(shí)施“綜合金融+醫(yī)療養(yǎng)老”雙輪并行、科技驅(qū)動(dòng)戰(zhàn)略,以“三省”工程為業(yè)務(wù)指引、服務(wù)坐標(biāo)和長(zhǎng)期承諾,為廣大客戶、員工、股東和社會(huì)創(chuàng)造長(zhǎng)期、穩(wěn)健、可持續(xù)的價(jià)值,為助力中國(guó)式現(xiàn)代化、全面推進(jìn)中華民族偉大復(fù)興貢獻(xiàn)力量。

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  【來(lái)源:平安產(chǎn)險(xiǎn)浙江分公司】

  

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